廈門銀行理財(cái)業(yè)務(wù)2024年半年度報(bào)告（2024年上半年度）
廈門銀行理財(cái)業(yè)務(wù)2024年半年度報(bào)告
（2024年上半年度）
一、報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品發(fā)行及到期情況
2024年1月1日至2024年6月30日，合計(jì)發(fā)行凈值型理財(cái)產(chǎn)品25款，產(chǎn)品實(shí)際發(fā)行規(guī)模合計(jì) 6,863,753,586.61元。具體發(fā)行情況如下：
金額單位：元
| 產(chǎn)品類別
|
產(chǎn)品數(shù)量
|
產(chǎn)品金額
|
|
| 按投資性質(zhì)
|
固定收益類
|
23
|
6,859,803,586.61
|
| 權(quán)益類
|
-
|
-
|
|
| 商品及金融衍生品類
|
-
|
-
|
|
| 混合類
|
2
|
3,950,000.00
|
|
| 合計(jì)
|
25
|
6,863,753,586.61
|
|
注：1、產(chǎn)品數(shù)量包括報(bào)告期內(nèi)新發(fā)行產(chǎn)品、開放申購(gòu)產(chǎn)品和紅利再投產(chǎn)品的數(shù)量。2、產(chǎn)品金額包括報(bào)告期內(nèi)新發(fā)行產(chǎn)品的募集金額與存續(xù)產(chǎn)品報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品申購(gòu)金額、紅利再投金額。
2024年1月1日至2024年6月30日，合計(jì)到期凈值型理財(cái)產(chǎn)品35款，產(chǎn)品規(guī)模合計(jì) 7,015,774,586.10元。具體到期情況如下：
金額單位：元
| 產(chǎn)品類別
|
產(chǎn)品數(shù)量
|
產(chǎn)品金額
|
|
| 按投資性質(zhì)
|
固定收益類
|
31
|
6,944,190,984.04
|
| 權(quán)益類
|
-
|
-
|
|
| 商品及金融衍生品類
|
-
|
-
|
|
| 混合類
|
4
|
71,583,602.06
|
|
| 合計(jì)
|
35
|
7,015,774,586.10
|
|
注：1、產(chǎn)品數(shù)量包括報(bào)告期內(nèi)到期、現(xiàn)金分紅及贖回的產(chǎn)品數(shù)量。2、產(chǎn)品金額包括報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品到期、現(xiàn)金分紅及產(chǎn)品贖回金額。
二、報(bào)告期末存續(xù)理財(cái)產(chǎn)品情況
截至2024年6月30日，存續(xù)凈值型理財(cái)產(chǎn)品情況如下：
金額單位：元
| 產(chǎn)品類別
|
產(chǎn)品數(shù)量
|
產(chǎn)品金額
|
|
| 按投資性質(zhì)
|
固定收益類
|
36
|
12,085,639,134.63
|
| 權(quán)益類
|
-
|
-
|
|
| 商品及金融衍生品類
|
-
|
-
|
|
| 混合類
|
2
|
14,118,377.61
|
|
| 合計(jì)
|
38
|
12,099,757,512.24
|
|
三、各類理財(cái)產(chǎn)品占比及變動(dòng)情況
截至2024年6月30日，各類理財(cái)產(chǎn)品占比及相較上一披露日變動(dòng)情況如下：
金額單位：元
| 產(chǎn)品類別
|
占全部產(chǎn)品比例（%）
|
變動(dòng)情況（%）
|
|
| 按投資性質(zhì)
|
固定收益類
|
99.88
|
0.55
|
| 權(quán)益類
|
-
|
-
|
|
| 商品及金融衍生品類
|
-
|
-
|
|
| 混合類
|
0.12
|
-0.55
|
|
| 合計(jì)
|
100.00
|
|
|
四、報(bào)告期末存續(xù)的理財(cái)產(chǎn)品直接和間接投資的資產(chǎn)種類、規(guī)模和占比情況
截至2024年6月30日，存續(xù)凈值型理財(cái)產(chǎn)品直接和間接投資的資產(chǎn)種類、規(guī)模和占比情況如下：
金額單位：元
| 序號(hào)
|
項(xiàng)目
|
直接投資
|
間接投資
|
||
| 金額
|
占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%）
|
金額
|
占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%）
|
||
| 1
|
現(xiàn)金及存款類資產(chǎn)
|
459,199,734.95
|
3.65
|
25,795,912.87
|
0.20
|
| 2
|
債券投資
|
8,368,236,930.57
|
66.46
|
1,659,815,360.98
|
13.18
|
| 3
|
非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)
|
1,558,476,364.56
|
12.38
|
0.00
|
0.00
|
| 4
|
權(quán)益投資
|
0.00
|
0.00
|
0.00
|
0.00
|
| 5
|
公募基金
|
114,509,697.38
|
0.91
|
17,809,324.01
|
0.14
|
| 6
|
資產(chǎn)管理產(chǎn)品
|
1,714,448,078.28
|
13.62
|
0.00
|
0.00
|
| 7
|
買入返售金融資產(chǎn)
|
377,346,279.70
|
2.98
|
46,506,702.97
|
0.37
|
| 8
|
其他資產(chǎn)
|
0.00
|
0.00
|
0.00
|
0.00
|
|
|
合計(jì)
|
12,592,217,085.44
|
100.00
|
1,749,927,300.83
|
13.89
|
感謝您一直以來(lái)對(duì)管理人的信任，理財(cái)非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎！
特此公告。
廈門銀行股份有限公司
2024年8月15日